Der Aufstieg der Anlageberatung

Im Zuge von Krisen und Marktunsicherheiten haben sich Anlageberatungsdienstleistungen als bevorzugte Wahl vieler Investoren erwiesen.

Generell bieten Privatbanken drei Kategorien von Anlagenverwaltung an:

Reines Ausführungsgeschäftbei der die Kunden ihre Investitionen selbst verwalten; die Vermögensverwaltung mit Verwaltungsvollmacht, bei der die Kunden ihrem Privatbankier die gesamte Vermögensverwaltung im Rahmen eines vertraglich vereinbarten Risikoprofils anvertrauen; und die Anlageberatung bei der der Privatbankier entweder passiv oder aktiv mit dem Kunden zusammenarbeitet. Infolge einer Vielzahl von Faktoren, darunter die Zunahme von elektronischen Handelsplattformen, haben Banken begonnen, sich aus dem reinen Ausführungsgeschäft zurückzuziehen.

Die Nachfrage nach Anlageberatungsdienstleistungen wächst vor allem infolge eines verstärkten Wissensstands der Kunden. Entsprechend sind das Engagement und die Miteinbeziehung des Kunden in seine Vermögensverwaltung aktiver; der Kunde wünscht, näher am Ruder zu sein. Anlageberatungslösungen entstanden so als Möglichkeit für die Privatbanken, ihren Kunden eine interaktive Beziehung und einen reellen Mehrwert anbieten zu können.

Eine Luxemburger Privatbank mit Anlageberatung als Herzstück

Die in Luxemburg ansässige Banque Havilland begrüßt das wachsende Interesse an der Anlageberatungsdienstleistung. Seit ihrer Gründung vor vielen Jahren durch einen Unternehmer, der zunehmend unzufriedener mit den Privatbanken auf dem Markt geworden war, gehören Anlageberatungsdienstleistungen zu den Kernprodukten. Die Kundenorientierung ist das Herzstück von Banque Havilland. Marc Arand, Group CEO of Banque Havilland hat dieses Engagement in der Firmenstrategie „Excellence 2024” bekräftigt; die Aufwertung von bevorzugten Kundendienstleistungen wie die Anlageberatung ist eine zentrale Achse dieser Strategie.

Die Anlageberatung ist entweder passiv oder aktiv. Bei der passiven Variante erstellt die Kundin oder der Kunde eine Auswahl an Aktien, Wertpapieren und anderen Investitionen und bittet um professionelle Beratung bei der Auswahl.widerlegen. Bei der aktiven Variante macht der Privatbankier Vorschläge zu Käufen und Verkäufen.

„Bei Banque Havilland haben Kunden Zugang zu der passiven oder aktiven Variante im Rahmen von personalisierten Abkommen.“

„Eine Privatbank muss an der Seite ihrer Kunden sein, in guten Zeiten wie in schlechten Zeiten”

OLIVIER BEGHIN

Eine Anlageberatungsdienstleistung verlangt Engagement

Die Anlageberatungsdienstleistung ist ein Bereich, der oft von den Banken vernachlässigt wird. Sie ist aufwendig beim Aufbau sowie bei der Instandhaltung. Zuerst wird ein genügend erfahrenes Team benötigt, um unparteilich zu bleiben und um die besten Entscheidungen zu treffen, vor allem in schwierigen Zeiten. Eine Anlageberatungsabteilung muss aus Spezialisten aus verschiedenen Bereichen bestehen. Schließlich, und vielleicht am schwierigsten ist es, die notwendige Zeit, Aufmerksamkeit und eine gute Dosis Aufrichtigkeit aufzubringen, um eine professionelle Geschäftsbeziehung zu schaffen, die zentral für die Privatbankaktivität ist.

„Das Anlageberatungsteam von Banque Havilland umfasst Spezialisten aus den Bereichen Aktien und Wertpapieren, die in Partnerschaft mit den Privatbankiers arbeiten, um Informationen und Kenntnisse zu teilen.“

Selbstverständlich kommt es auch auf die richtige Infrastruktur an, wie etwa eine professionelle Handelsplattform.

Banque Havilland stellt ihren Kundinnen und Kunden einen privaten Zugang zu einer digitalen Plattform zur Verfügung, die entsprechende personalisierte Empfehlungen abgibt. Wichtig ist es auch, Zugang zu einem hauseigenen Handelsplatz anbieten zu können.

Banque Havilland gewährt ihren Kunden unter bestimmten Voraussetzungen direkten Zugang zu ihrem Händlerraum. Ausserdem wird über den MIFID II Rahmen hinausgegangen indem Module zur Ergebnisoptimierung angeboten werden.

Der Wert der Unparteilichkeit

Wichtig bei der Auswahl eines Anlageberatungsdienstleisters ist auch sicherzustellen, dass er in offener Architektur arbeitet – und dass es keinen Interessenkonflikt gibt. In den meisten Fällen, vor allem bei den Vermögensverwaltungen mit Verwaltungsvollmacht der großen Banken, betreffen Empfehlungen überwiegend hauseigene Wertpapiere und Fonds, was für die Kunden zu Recht besorgniserregend ist. Als private Bank genießt Banque Havilland eine offene Architektur, ohne inneren Druck auf Vermarktung von Eigenprodukten. Die Kundinnen und Kunden verdienen den bestmöglichen Service da sie für die Dienstleistungen von Experten zahlen, die ihnen unparteiliche Finanzexpertisen und Einsichten in die Märkte bieten sollen.

Banque Havilland ist eine Bank bei der die Kunden wissen, dass stets nach den bestmöglichen Produkten auf dem Markt zu den bestmöglichen Preisen gesucht wird. Die Bank orientiert sich an dem Investmentprofil der Kunden und empfiehlt die bestmöglichen Produkte um einzig und allein im Interesse der Kunden zu handeln.

Wissenswert bei der Suche nach einer Anlageberatungsdienstleistung:

Geeignete Mitarbeiter

Ein Anlageberatungsteam soll nicht nur aus hochqualifizierten Mitarbeitern bestehen, sondern auch aus Personen, die über die Fähigkeiten und Erfahrungen verfügen, kluge Entscheidungen treffen zu können, auch in schwierigen Zeiten.

Unparteilichkeit

Es ist wichtig, eine Anlageberatung zu wählen, die nicht voreingenommen zugunsten von bestimmten internen Produkten der Bank ist. So können die besten Produkte zu den besten Preisen angeboten werden.

Engagement

Viele Privatbanken bieten ähnliche Dienstleistungen an, aber diejenigen, die sich von der Masse abheben, bauen eine professionelle Geschäftsbeziehungsowie eine Vertrauensverbindung mit den Kunden auf. Dies kommt durch Aufrichtigkeit und Engagement zum Vorschein.

(source: Paperjam)